Oficial de Cumplimiento y Legal

Descripción de empleo Oficial de Cumplimiento y Legal (Entidad Financiera) Descripción del puesto: A) Encargado del cumplimiento normativo: -Diseñar políticas, controles y procedimientos con un enfoque basado en riesgo, para la prevención de BC/FT/FPADM y difundir el manual de prevención a operaciones. -Enlace entre el sujeto obligado y los entes reguladores. Enviar a los entes reguladores los siguientes reportes mensuales, semestrales y anuales: Reportes de transacciones en efectivo Certificación de lista OFAC con base de clientes y beneficiarios finales Requerimientos de información semestral y anual de la Superintendencia de Bancos de Panamá. -Verificación en listas de entes nacionales, internacionales, PEP de clientes y beneficiarios finales. -Consultar anualmente a proveedor si listas están actualizadas. Respuesta oportuna de listas ONU enviadas por la U.A.F. -Reporte de operaciones inusuales o sospechosas en debido tiempo cuando sean detectadas a los entes reguladores. Atender los requerimientos de información de los entes reguladores. Atender las auditorías por parte de entes reguladores en materia de blanqueo de capitales. -Capacitar a accionistas, junta directiva y personal en materia de prevención de riesgo de BC/FT/FPADM. Presentar informes cuatrimestrales de gestión de programa de cumplimiento a la Junta Directiva incluyendo posibles infracciones a normativa legal y al manual de prevención. Revisar expedientes de clientes y validar que operaciones cumplan con el programa de cumplimiento. -Presentación de Plan, Programa y Cronograma anual de trabajo a junta directiva para su aprobación. Propone mejoras y cambios al manual a junta directiva para su aprobación. Las actualizaciones se remiten anualmente al ente regulador mediante TIDSO. Comunicar al personal y a directivos de Ley, Decretos, Acuerdos o Circulares en la materia, así como los cambios en sus políticas internas mediante correo electrónico. -Parámetros de alerta y parametrización de matriz en sistema informático. Confeccionar y presentar a directiva las actas de aprobación de los recursos que requiera el cumplimiento del programa de prevención. B) Encargado de Legal: -Representar legalmente a la entidad en procesos civiles, ejecutivos y de cobro judicial contra clientes morosos. Elaborar demandas, contestaciones, recursos y demás escritos judiciales o administrativos. -Presentar los procesos de cobro judiciales antes los diferentes tribunales y/o juzgados. -Coordinar con despachos externos y departamento de cobros el proceso de cobro judicial. Asegurar el adecuado cumplimiento de los procesos de recuperación de cartera conforme a la legislación panameña. -Mantener actualizada la base de datos de procesos judiciales y recuperaciones, generando reportes periódicos para la Gerencia. Requisitos del Puesto -Formación: Licenciatura en Derecho y Ciencias Políticas (obligatorio). -Especialización o diplomado en Cumplimiento / Prevención de Lavado de Dinero. -Idoneidad para ejercer el Derecho en Panamá (requisito indispensable). Experiencia : Mínimo 3 a 5 años de experiencia en funciones de cumplimiento dentro del sector financiero, bancario o fiduciario. Experiencia comprobada en procesos judiciales de cobros o litigios civiles/comerciales. Conocimientos técnicos: Normativa panameña de Prevención de Blanqueo de Capitales (Ley 2 3 de 2 0 1 5, Acuerdos SBP, resoluciones UAF). Código Judicial y legislación civil/comercial panameña. Manejo de reportes a la UAF y sistemas de monitoreo transaccional. Microsoft Office, bases de datos legales y herramientas de gestión documental.